Сгущаются тучи над одной из самых масштабных и популярных финансовых пирамид в стране. Вкладчики "Финико" начали жаловаться, что они перестали получать обещанные проценты, более того, не могут вывести вложенные деньги. Хотя до этого обещанные проценты получали исправно.
5% еженедельно, то есть 20 – ежемесячно. Получается, 240 годовых? Такая прибыль не снилась профессиональным инвесторам со всего мира. Бешеные проценты и никаких рисков - вот что обещали менеджеры инвестиционной компании "Финико".
"245 тысяч рублей я отдала ему наличными и 247 тысяч рублей перевела ему на карту. Дивиденд в любое время выводится, то есть это съёмный дивиденд, вы можете в любое время вывести свои деньги", - говорит Наталья Давыдова.
Трейдеры, которым люди доверяли свои средства, якобы торговали на всех возможных биржах – валютной, фондовой, криптовалютной.
"У меня накапало 6 тысяч долларов – это, конечно, сомнительно, хоть и приятно видеть эти цифры в приложении", - заявила Людмила Ямщикова.
Но только в приложении. Не в жизни. Деньги клиенты сначала успешно выводили через биткоины. Но потом компания создала свою собственную криптовалюту, которая за месяц внезапно обесценилась. Электронные сбережения сгорели. А офисы по всей стране резко закрылись.
"В один момент прекратились выплаты, просто остановились. Вот вывод средств - они заблокировали вывод средств, какие-то якобы они документы у нас попросили", - рассказывает вкладчица Ямщикова.
Людмила вложила почти миллион. По программе "продукт". Идея такая: можно закрыть старый кредит или взять ипотеку – вкладываешь крупную сумму, с которой сначала гасятся проценты. А через несколько месяцев вклад увеличивается в несколько раз, и долг перед банком закрывается.
"Должна была получить 23 августа и закинуть их на погашение ипотеки. У нас полгорода покупало квартиры, машины, закрывались кредиты", - говорит женщина.
И так по всей России. Люди тоже брали в кредит. И теперь оказались в двойных долгах.
По версии следствия, клиенты получали выплаты не за счёт операций трейдеров, а только за счёт денег вновь привлеченных клиентов. То есть это как игра в "башню", которую строят из её же собственных кирпичиков. И рано или поздно она рушится. Как бы организаторы не избегали этого слова, "Финико" - типичная финансовая пирамида. Это уже подтвердил Центробанк.
Создатели же называли это "автоматической системой генерации прибыли". И это первый признак финансовой пирамиды.
"Автоматическая генерация прибыли" – вдумайтесь, как может прибыль автоматически зарабатываться! Ещё один признак – отсутствие договора, отсутствие лицензии на совершение брокерских операций, иностранная регистрация", - объясняет адвокат и инвестор Дмитрий Зацаринский.
Компания "Финико" зарегистрирована в Сент-Люсии - это острова в Карибском бассейне. В Татарстане, где зародилась компания, был только офис. По факту "Организации деятельности по привлечению денежных средств" уже возбудили уголовное дело.
"Неустановленные лица, действуя от имени компании "Финико", распространяя ложную информацию об осуществлении высокоэффективной торговли на рынках криптовалюты, привлекли не менее 70 миллионов рублей", - заявила и.о. старшего помощника прокурора Татарстана по взаимодействию со СМИ Яна Невмержицкая.
Обманутые инвесторы готовят петицию, требуя уголовной ответственности для конкретных людей - организаторов схемы. Тем временем главный архитектор финансовой пирамиды Кирилл Доронин продолжает кормить вкладчиков обещаниями.
Клиенты Доронина уже написали заявление в прокуратуру. А он тем временем уже готовит новый проект. И зовёт в него уже других инвесторов. Правда, никаких гарантий, что всё так же не рухнет, конечно, нет.
В отношении ростовского "нокаутера" возбудили уголовное дело
РФС: ориентир возвращения сборной России к соревнованиям — отбор ЧМ-2030