Эксперты Роскачества предупредили, что забавные комментарии к денежным переводам могут обернуться блокировкой банковского счета. В среду, 1 июля, специалисты в беседе с Lenta.ru отметили: пользователи нередко сами привлекают внимание службы безопасности, используя в пояснениях намеки на незаконную деятельность, например фразы "на взрывчатку" или "взятка".
"Такие шутки могут закончиться автоматической блокировкой не только конкретного перевода, но и всего банковского счета, а в отдельных случаях – привлечением правоохранительных и следственных органов. При негативном сценарии банк может просто занести такого клиента-шутника в черный список и отказать в обслуживании", – объяснили в Роскачестве.
Также внимание службы безопасности могут привлечь переводы, связанные с коммерческой деятельностью. Эксперты пояснили: самозанятые часто просят клиентов ничего не указывать в комментариях, чтобы скрыть доходы и уйти от налогов. Однако, как уточнили в ведомстве, отсутствие комментария – лишь один из многих факторов, по которым алгоритмы вычисляют нелегальных предпринимателей.
"Кредитные организации оценивают профиль клиента комплексно: они смотрят на регулярность поступлений, количество ежедневных транзакций, суммы переводов, а также анализируют суммы налогов, которые получатель отчисляет (или не отчисляет) регулярно", – отметили в Роскачестве.
В ведомстве рекомендовали при переводах использовать нейтральные бытовые формулировки.
Ранее, 1 июня, финансист Мария Ермилова объяснила, какие операции могут привлечь внимание банков. В их число вошло внесение на счета особо крупных – более пяти миллионов рублей – сумм наличными.