Перечисления между собственными счетами обычно не вызывают у банков вопросов, однако отклонение от привычного финансового поведения способно привести к остановке операции. О том, какие транзакции вызывают подозрения, агентству "Прайм" 12 мая рассказала юрист по гражданским делам Алла Георгиева.
"Особое внимание финансовые организации уделяют цепочкам транзакций, где перевод самому себе служит лишь промежуточным этапом. Если вслед за зачислением средств на свой счет в другом банке следует моментальная отправка денег третьему лицу, риск блокировки возрастает", – пояснила Георгиева.
Она отметила, что важную роль играет и предыдущая история расчетов с получателем: если за полгода между сторонами не было взаимных переводов, такую операцию могут счесть сомнительной.
По словам юриста, обычные переводы между своими счетами проходят без претензий, когда суммы и время операций совпадают с привычным сценарием клиента. А вот резкие отклонения от стандартного поведения, например, крупные перечисления в необычное время, система может отметить как подозрительные и временно заморозить деньги до выяснения обстоятельств.
Кроме того, банки оценивают источник средств и характер операций клиента, добавила Георгиева. Если происхождение денег подтверждено документами – договором, справкой о доходах или сведениями о продаже имущества, – крупные переводы могут пройти без ограничений при прозрачной финансовой истории.
Ранее, 24 апреля, россиянам напомнили порядок действий при чужом переводе. В такой ситуации заместитель председателя комитета Госдумы по бюджету и налогам Каплан Панеш посоветовал сразу связаться с банком через приложение или горячую линию, а также обратиться в полицию и сообщить о подозрении в мошенничестве и переводе от неизвестного отправителя.
РЕН ТВ в мессенджере "МАКС" – главный по происшествиям
Ссылка скопирована
Российские блогеры в погоне за понтами устраивают смертельные ДТП
Из КХЛ в Америку уезжают сильнейшие. Клубы и лига почему-то давно смирились с этим