Мошенники используют "дыры" в защите малых банков для ночного отмывания денег

Мошенники стали использовать серьезные уязвимости в безопасности малых кредитных организаций для отмывания денежных средств через них. Об этом сообщили "Известиям" участники рынка.

Зампредседателя правления банка "Новиком" Андрей Макоско заявил, что системы контроля за отмыванием денежных средств в таких банках могут работать неэффективно.

В пресс-службе Сбера подтвердили, что мошенники действительно заставляют жертв открывать счета в менее защищенных кредитных организациях. Их убеждают перевести туда собственные деньги, а затем средства выводятся из таких банков в обход их менее развитой антифрод-системы.

Вице-президент по информационной безопасности банка "Дом.РФ" Дмитрий Никишов подчеркнул, что в небольших кредитных организациях лимиты на вывод денег способны быть выше, чем у крупных банков. В том числе поэтому мошенники стараются проводить операции именно через такие кредитные организации.

В ВТБ тоже подтвердили рост активности дропперов по ночам.

Глава направления по развитию стратегии информационной безопасности IT-интегратора "Телеком биржа" Александр Блезнеков уточнил, что у средних и малых кредитных организаций зачастую просто отсутствуют настолько продвинутые системы, как у топ-банков. Специалист отметил, что в подобных кредитных организациях не применяют искусственный интеллект и анализ "больших данных", а команды финансового мониторинга нередко сокращаются до минимума или совмещают сразу ряд функций.