Как мошенники выдают финансовые пирамиды за инвестиционные проекты

Статистика Центробанка подтверждает, что число мошенников растет. В частности, вернулась мода на финансовые пирамиды. По подсчетам ЦБ, сейчас уже насчитывается почти полторы тысячи подобных мошеннических структур, но бороться с ними сложно. Например, по статье уголовного кодекса об организации деятельности по привлечению денежных средств, а проще говоря, о финансовых пирамидах, в России за все время ее действия было возбуждено лишь 24 дела. Ни одно до суда не дошло. Именно поэтому в России собираются пересмотреть и саму статью и ужесточить наказание за подобные преступления. Тогда ответственность будет грозить не только создателям пирамид, но и их активным участникам, которые любят представляться  руководителями. Максимальный срок до 12 лет заключения с конфискацией имущества. Корреспондент "Известий" Алиса Паршакова провела свое расследование и выяснила, кому сейчас мог бы позавидовать даже Мавроди.

Пока одни рыдают, проклиная обманщиков, другие устраивают прогулки на яхтах и вновь используют одну и ту же схему, сравнительно честного отъема денег у населения.  

"Это как в период советского союза была касса взаимопомощи", – заверяют мошенники.

Съемочная группа "Известий" на встрече-вербовке адептов новой финансовой организации "Дари-получай". Ее основатели действуют с размахом и гастролируют по всей стране.

Люди приветствуют топ-лидера стоя и хлопают. Москва, дорогой гостиничный комплекс, зал набит битком. Свободных мест практически нет. В основном здесь собрались люди пенсионного возраста, преимущественно женщины.

Со сцены рассказывают о шикарной жизни и о том, как сколотить состояние. Схема проста: чтобы зайти в сообщество, надо перевести на карту незнакомого человека тысячу рублей. Кому именно – напишет чат-бот.

"Это, возможно, будет совершенно чужой человек. Это совершенно не важно", – говорят мошенники.

Дальше необходимо активно привлекать людей, чтобы дарили уже вам, иначе ничего не получите. Разработана целая система номиналов: золотой – 30 тысяч, платиновый – 100 тысяч, бриллиантовый – 300 тысяч.

Специалисты по кибербезопасности уверены: действует алгоритм ботов, а выплаты, возможно, вообще переводят подставным "вкладчикам".

"Скорее всего, получатель денег – это какое-то фейковое лицо. Это так называемая дроп-карта, на которую переводятся деньги, и которые потом мошенники снимают. Дроп-карта – это карта, оформленная на реального человека, но этот человек не знает", – объяснил гендиректор агентства разведывательных технологий Роман Ромачев.

Уже полгода эта структура находится в списке организаций, с признаками финансовых пирамид. По запросу ЦБ чаты периодически блокируются, но тут же возникают новые. Лидеров бизнеса не остановить.

"Еще раз говорю: признаки, но не признанная финансовая пирамида. Признаки, недоказуемо еще", – говорит совладелец финансовой организации Валерий Яниславский.

"Есть очень известный тест на утку. Если что-то выглядит как утка, ходит как утка, крякает как утка, наверняка, это уткой и является, других вариантов нет. Схема любой финансовой пирамиды: "приводи друзей", – подчеркнул директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Рях.

Вдохновители движения "финансисты" со стажем. За плечами каждого – не один рухнувший проект и миллионы пропавших рублей.  

Трехпалубная яхта, люксовые авто, вилла на Средиземном море. Основатели организации – семья Вострецовых, они этого и не скрывают. Недавно переехали в Турцию из Новосибирска.

Первоначальный капитал семья, скорее всего, могла сколотить на рухнувшей пирамиде City Life. В соцсетях Вострецов создает образ уважаемого бизнесмена и примерного семьянина, а еще недавно бранью провожал возмущенных клиентов.

"Просто заткнуться и отписаться от нас. Одна написала умница: "Вы Вострецовы хапнули больше всех денег, сливки сняли и свалили". Вон, смотри, пишут тупоголовые люди", – говорил Вострецов.

Среди обманутых оказалась Елена, пенсионерка из Владивостока. Мошенникам она отдала полмиллиона рублей, еще и друзей привела.

"Мне реально стыдно перед этими людьми, я до сих пор чувствую, что я им должна. Стать клиентом City Life, ну, полторы тысячи рублей заплатить и все. А потом, если ты хочешь уже партнериться, должен купить уже партнерский тариф", – рассказывает Елена Мельник.

Валерий Яниславский – тот, что вдохновлял адептов в гостинице, также активный участник проекта, похожего на пирамиду. В прошлом –бизнесмен-банкрот. Был объявлен в розыск в Нижнекамске и в Краснодаре. Долги оценивались в 32 миллиона рублей.

"Сетевой бизнес – это бизнес для таких, как я людей. Это для тех, кто хочет вылезти из того де***а, в котором он находится", – говорил Яниславский.

Открыл кооператив "Бест-Вей". Сегодня это почти 20 тысяч обманутых пайщиков. Ущерб 16 миллиардов. Квартиры и правда приобретались вскладчину. На первоначальные взносы вновь прибывших участников.

"Все, что от меня потребовалось при вступлении в жилищной кооператив, это паспорт. Неважно, какая у тебя работа, кредитная история", – говорили в рекламе кооператива.

Валерий Черезов – еще один лидер с сомнительным прошлым. За ним, например, печально известное "Финико". Минимум 10 тысяч потерпевших, ущерб больше 5 миллиардов.

Это трио – только верхушка бизнес-проекта, в котором работают еще десятки отъявленных финансистов. Самая агрессивная реклама – в Бурятии.

Активисты даже арендовали офис. Во главе филиала некая Туяна Гармаева. Она приглашает наших журналистов в дорогое кафе в центре Улан-Удэ, говорит, что за полгода ей подарили 4,5 миллиона.

"Чтобы вы стали получать подарки, это надо, конечно, больше пригласить, сколько можете – 100, 20, 30. Нужно привести к нам, чтобы мы рассказали, Потому что у нас есть опыт, мы уже знаем, как с новичком поговорить нужно", – убеждает Туяна Гармаева.

Обрабатывать людей учат на спецсеминарах. Результат налицо.

"Нас кинули. Внес деньги, мои друзья тоже внесли деньги. И все, мы ничего не получили. Это типичный лохотрон", – сказал пострадавший Тамерлан Ахтямов.

Новая финансовая пирамида в России появляется каждые четыре часа. В среднем в минуту мошенники крадут по 200 тысяч рублей. В прошлом году число таких преступлений увеличилось в 2,5 раза, люди лишились 100 миллиардов рублей.

"У нас такой есть пласт ярмарочных зазывал, которые бегают из пирамиды в пирамиду. В российском законодательстве есть антипирамидная статья, которая, к сожалению, не работает", – сказал управляющий федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин.

Именно поэтому Госдума намерена ужесточить наказание не только за организацию финансовых пирамид, но и за рекламу подобных структур. А пока лидеры нового движения готовятся к расширению проекта. В мае обещают шикарный праздник. Сообществу исполнится год.