Финансист объяснила блокировку карт за переводы до 1 тысячи рублей

Финансист объяснила блокировку карт за переводы до 1 тысячи рублей

Банки стали требовать от клиентов обоснования экономического смысла операций на небольшие суммы — в пределах 1 тыс. рублей.

Как сообщают «Известия», если граждане отказываются предоставить кредитной организации документы, объясняющие транзакции, то их карту или счет могут заблокировать. По мнению экспертов, таким образом банки стараются противостоять мошенническим схемам - например, уходу бизнесменов от уплаты налогов.

Финансовый обозреватель Анна Дубровская прокомментировала РЕН ТВ сложившуюся ситуацию. "В принципе, у банка есть различные обоснования для блокировки счета. Существует 115 ФЗ (Федеральный закон) о противодействии терроризму и отмыванию денежных средств. Согласно ему, банк должен противодействовать операциям, которые кажутся ему подозрительными. Обычно он делает это с операциями, например, которые идут одновременно от нескольких людей - когда переводят человеку одинаковые суммы. Ту же 1 тыс. рублей. Есть основания считать, что человек занимается незаконной предпринимательской деятельностью. Блокируется счет, просят ответить, что за переводы были. Если вы на работе собираете деньги на подарок, то лучше делать это наличными, а не переводами на карту", - объяснила Дубровская.

"Если банк действительно посчитал операцию сомнительной, то он может ссылаться на закон и действовать в его рамках. Другое дело, если это был единичный перевод на маленькую сумму, и у банка возникли вопросы, то тут можно говорить, что он возможно слишком жестко начал регулировать какие-то операции и это будет продолжаться и дальше. Права не нарушаются, но вам будет сложно взаимодействовать с ним, если он так поменял свою политику", - добавила собеседник РЕН ТВ.

Ранее ситуацию прокомментировали в Центробанке.

"В рамках противодействия мошенничеству (в соответствии с 167-ФЗ) банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, если сочтет, что операция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств. Таким признаком может быть, в том числе, несоответствие суммы и периодичности типовому платежному поведению клиента, то есть, обычно совершаемым им транзакциям. Однако в этом случае банк не обязан выяснять происхождение средств или назначение платежа. Все, что ему необходимо – это получить от клиента подтверждение платежа или отказ от его проведения", - сообщили РЕНТВ в ЦБ.

СМИ2
(function() { var sc = document.createElement('script'); sc.type = 'text/javascript'; sc.async = true; sc.src = '//smi2.ru/data/js/89437.js'; sc.charset = 'utf-8'; var s = document.getElementsByTagName('script')[0]; s.parentNode.insertBefore(sc, s); }());
(function() { var sc = document.createElement('script'); sc.type = 'text/javascript'; sc.async = true; sc.src = '//smi2.ru/data/js/89437.js'; sc.charset = 'utf-8'; var s = document.getElementsByTagName('script')[0]; s.parentNode.insertBefore(sc, s); }());
if (window.Ya && window.Ya.adfoxCode) { var params = { p1: 'bzorw', p2: 'fulf', puid2: '229103', puid8: window.localStorage.getItem('puid8'), puid12: '186107', puid21: 1, puid26: window.localStorage.getItem('puid26'), extid: (function(){var a='',b='custom_id_user';if(!localStorage.getItem(b)){var c='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789';for(var i=0;i<47;i++){a+=c.charAt(Math.floor(Math.random()*c.length));}a=encodeURIComponent(a);localStorage.setItem(b,a);}else{a=localStorage.getItem(b);}return a;})(), extid_tag: 'rentv', }; const pk = window.localStorage.getItem('pk'); if (pk) { params.pk = pk; params.pke = '1'; } var existBidding = window.localStorage.getItem('getBidsReceived').split(',') if (!existBidding.includes('adfox_151870620891737873_365255')) { window.Ya.headerBidding.pushAdUnits([ { "code": 'adfox_151870620891737873_365255', "bids": [ { "bidder": "criteo", "params": { "placementId": "1213393" } }, { "bidder": "adriver", "params": { "placementId": "30:rentv_970x250_mid" } }, { "bidder": "myTarget", "params": { "placementId": "336252" } }, { "bidder": "adfox_adsmart", "params": { "pp": "h", "ps": "doty", "p2": "ul", "puid20": "" }}, { "bidder": "betweenDigital", "params": { "placementId": "2755771" } } ], "sizes": [ [970,250], [728,250], [728,90], [990,90], [990,250] ] } ]); } window.Ya.adfoxCode.createScroll({ ownerId: 264443, containerId: 'adfox_151870620891737873_365255', params: params }, ['desktop', 'tablet'], { tabletWidth: 1104, phoneWidth: 576, isAutoReloads: false }); }
Lentainform