В Центробанке раскрыли "быструю" схему работы финансовых микропирамид

Финансовые пирамиды продолжают эволюционировать. Если раньше российские преступники выстраивали громоздкие конструкции с расчетом на долгосрочную "прибыль", то сегодня структура мошеннических схем претерпела значительные изменения. В Центробанке заявили, что в первом полугодии 2022 года подобные пирамиды стали возникать чаще – злоумышленники пользуются соцсетями, чтобы завлечь как можно больше пользователей и получить прибыль. При этом иногда может использоваться двухступенчатая схема обмана. Как вычислить пирамиды современного образца и не расстаться с деньгами?

Бум микропирамид

Директор департамента ЦБ РФ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях во время круглого стола в пресс-центре МИЦ "Известия" объяснил, что наблюдается тенденция роста числа финансовых пирамид по итогам первого полугодия 2022 года.

"Связано с тем, что большинство пирамид сейчас работают в онлайн-пространстве. И организаторы строят стратегию не на взращивании крупных пирамид, а на масштабировании большого количества одинаковых онлайн-проектов. Возможно, в разных субъектах, на разных площадках, под разными брендами, но с одинаковой сутью деятельности. Их задача – быстро собрать деньги и исчезнуть", – пояснил Лях.

По его словам, сам цикл создания нелегального продукта со сбором денег и внезапным исчезновением организаторов значительно ускорился.

"Те деньги, до которых мошенникам удается дотянуться в течение первых полутора месяцев – это все деньги, которые они собирают. И выплат на самом деле, даже первоначальных, не производят. Весь цикл создания, раскрутки, сбора денег и исчезновения умещается в 2,5 – 3 месяца у большинства финансовых пирамид", – добавил директор департамента Банка России.

Криптовалютная наживка

Более половины современных финансовых пирамид используют интерес граждан к криптовалютам. "Криптой" они приманивают вкладчиков, обещая солидные дивиденды в обмен на небольшие ежемесячные взносы. А для привлечения внимания мошенники не отстают от актуальной повестки и придумывают новые "легенды".

"Под видом оказания финансовых или инвестиционных услуг – прежде всего через криптовалюты – собираются деньги. Компания исчезает, закрывается, задача организаторов – отползти как можно дальше от точки сбора денег и создать новую финансовую пирамиду. Возможно, даже по такому же принципу, с теми же людьми, поскольку есть персональные данные, контакты", – пояснил Лях.

При этом мошенники могут использовать другие бренды, чтобы отвести подозрения. А деньги с обманутых вкладчиков можно собирать и на "втором уровне".

"Используя персональные данные лиц, обратившихся в финансовые пирамиды, –с ними проводится так называемая "работа по юридической поддержке", о возврате денежных средств. Трясут деньги до того момента, пока человек готов их нести в надежде вернуть хотя бы то, что он вложил", – рассказал глава департамента ЦБ.

Попасться на удочку преступников проще всего в соцсетях – в тех же мессенджерах.

"В одном из мессенджеров, в Telegram, идет распространение информации о финансовой пирамиде. Непосредственно там есть бот, на которого можно подписаться и смотреть предложения этой пирамиды. И реклама идет через соцсети", – пояснил Лях.

Другие тенденции

Во время круглого стола на тему "Финансовые мошенничества: новые схемы обмана и способы противодействия" Валерий Лях заострил внимание на других важных тенденциях в нелегальной деятельности на финансовом рынке. Существенный рост наблюдается за счет множества предложений от нелегальных кредиторов.

"Мы видим потенциально рост примерно в три раза – в первую очередь за счет онлайн нелегального кредитования, предоставления услуг через мессенджеры, соцсети. Мы были готовы к такому росту изначально, оперативно выявляем нелегальных кредиторов, публикуем информацию в списке Банка России в ежедневном режиме", – рассказал Лях.

Однако на некоторых направлениях преступники значительно сбавили активность. Спад наблюдается в нелегальном брокерстве и форекс-деятельности.

"Здесь мы видим существенный спад – он связан с тем, что исчезли традиционные каналы перевода денежных средств, которым пользовались эти субъекты на рынке. Надеемся, что деятельность будет иметь тенденцию к затуханию", – отметил директор департамента Центробанка.

Ранее Валерий Лях напоминал, что россиянам не стоит пользоваться VPN-сервисами при поиске финансовых услуг в интернете.