Налоги, пенсии и ОСАГО: что изменится в январе 2025 года

С 1 января 2025 года в России вступают в силу несколько важных законов. В частности, заработала прогрессивная шкала налогообложения, у РФ и Белоруссии появился общий полис ОСАГО, а некоторым пенсионерам проиндексировали выплаты. В материале РЕН ТВ расскажем, как еще изменится жизнь россиян с нового года.

Что изменилось в России с 1 января 2025 года

Заработала прогрессивная шкала НДФЛ

С 1 января 2025 года в России действует прогрессивная шкала НДФЛ. Согласно новому закону граждане, которые зарабатывают меньше 2,4 миллиона рублей в год, будут по-прежнему платить 13%. 

• При годовом доходе от 2,4 до 5 миллионов рублей ставка налога составит 15%; 
• от 5 до 20 миллионов – 18%;
• от 20 до 50 миллионов – 20%. 
• россиянам с заработком больше 50 миллионов в год придется заплатить 22%.

При этом новые налоговые правила не коснутся доходов участников СВО, а также не будет применены к дополнительным выплатам и надбавкам граждан, работающих на Крайнем Севере или в районах, приравненных к нему.

Увеличился налоговый вычет

С нового года вдвое вырос размер стандартных налоговых вычетов. 

• Так, вычет на второго ребенка будет достигать 2,8 тысяч рублей, на третьего и каждого последующего – шесть тысяч рублей. 
• В два раза увеличились налоговые вычеты для приемных родителей, попечителей и опекунов на каждого ребенка, если несовершеннолетний ребенок является инвалидом. 
• Такой же закон действует для студентов очной формы обучения в возрасте до 24 лет, если им присвоена инвалидность первой или второй группы.
• Кроме того, налоговый вычет за сдачу нормативов ГТО повышен до 18 тысяч рублей. Это касается граждан, которые выполнят нормативы ГТО в своей возрастной группе и получат знак отличия или подтвердят его.

Нововведения, связанные с пенсией

Индексация пенсий в 2025 году

С 1 января 2025-го индексация пенсий работающим пенсионерам возобновилась в порядке, который действовал до 2016 года. Сумма выплат выросла на 7,3%. Подробнее о том, как вырастут пенсии в январе, РЕН ТВ рассказывал в этом материале.

По данным "Парламентской газеты", порядок индексации страховых пенсий продлен на 2025 год. Помимо этого, стоимость одного пенсионного коэффициента выросла почти на 10 рублей – теперь она составляет 142,76 рубля. А фиксированная выплата к страховой пенсии по старости теперь составляет 8728,73 рубля.

"Надбавка на уход"

Кроме того, инвалидам первой группы и пенсионерам старше 80 лет с 1 января 2025 года ежемесячно будут выплачивать "надбавку на уход" в размере 1200 рублей. Исключение – инвалиды детства первой группы, к чьей пенсии и так добавляется пособие, поскольку за ними ухаживают родители или опекуны.

Военные пенсии

С 2025 года изменится расчет военных пенсий. Размер денежного довольствия, учитываемый для исчисления, увеличивается с 89,32% до 89,83%.

Пенсии по потере кормильца

Также уточняются условия получения пенсии по потере кормильца. Согласно закону, супруги погибших военнослужащих и добровольцев будут получать выплаты, пока их ребенок не достигнет 18-летнего возраста. А если ребенок получает высшее или среднее специальное образование – до 23 лет.

Накопительная пенсия

С 1 января 2025 года ожидаемый период выплаты накопительной пенсии увеличился до 22 лет и 6 месяцев.

Увеличился размер МРОТ

С 1 января 2025 года МРОТ вырос почти на 17% и составил 22 440 рублей. Такое увеличение затронуло порядка 4,2 миллиона работающих граждан. 

Кроме того, в России выросла величина прожиточного минимума. С 1 января 2025 года она составляет 17 773 рублей на человека, при этом 19 329 рублей приходится на трудоспособное население, 15 250 рублей – на пенсионеров, а 17 201 рубль – на детей.

В России появился новый вид страхования

В России ввели новый вид страхования – долевое страхование жизни. Соответствующий закон вступил в силу 1 января 2025 года. Новый страховой продукт станет еще одним инструментом для долгосрочного инвестирования и накопления средств.

Система долевого страхования жизни предусматривает, что вложенные в защиту жизни и здоровья деньги можно инвестировать в ценные бумаги.

Выросли акцизы на пиво и автомобили

В России проиндексировали акцизные ставки на крепкий алкоголь, пиво, этиловый спирт, сидр и сладкие напитки. 

• С 1 января 2025 года акциз на спирт в крепких алкогольных напитках вырос на 15% – с 643 до 740 рублей. 
• Ставки на сидр, медовуху и пиво (крепостью от 0,5 до 8,6%) достигают 30 рублей за литр, а акциз для пива крепостью свыше 8,6% составляет 56 рублей.
• Акциз на сладкие напитки подняли с 7 до 10 рублей. Причем напиток теперь считается подакцизным, если в нем содержится два грамма сахара (раньше было пять).
• Ставка акциза на папиросы и сигареты возросла до 2945 рублей за тысячу штук. Плюс 18% расчетной стоимости, исчисляемой исходя из максимальной розничной цены, но не менее 4 тысяч рублей за тысячу штук.
• Кроме того, увеличились акцизы на легковые авто с двигателем мощнее 90 лошадиных сил и мотоциклы, а также на бензин, дизельное топливо, моторные масла, сжиженный и углеводородный газ.

Некоторые госпошлины повысили

С 1 января изменится размер госпошлин за регистрацию программ для электронно-вычислительных машин (ЭВМ). По данным "Парламентской газеты", за рассмотрение заявки на госрегистрацию программы для ЭВМ нужно будет заплатить пять тысяч рублей. При этом в список лиц, которые освобождаются от уплаты такой пошлины, включены ветераны и участники СВО.

Кроме того, госпошлина за госрегистрацию расторжения брака выросла до пяти тысяч рублей. За смену имени, фамилии или отчества также придется заплатить пять тысяч (вместо 1,6 тысячи рублей).

У России и Белоруссии появился общий ОСАГО

Закон о введении единой системы ОСАГО для России и Белоруссии подписал 30 ноября 2024 года президент России. Нововведение вступило в силу с 1 января 2025 года.

По новым правилам, как пишет РБК, "синяя карта" для поездок в Белоруссию стала необязательной. С января 2025 года россияне могут оформить международный полис, номер которого внесут в единую систему Союзного государства. При этом заключить договор можно в электронной форме, отметили в "Парламентской газете".

Подробнее об этом и других нововведениях для автомобилистов в 2025 году, мы рассказывали в этом материале.

Криптовалюту обложили налогами

С 1 января 2025 года данные об операциях в криптовалюте нужно будет декларировать, если сумма начисления или списания за год превышает 600 тысяч рублей. 

Согласно закону, цифровая валюта признается имуществом. В том числе это касается валюты, используемой для внешнеторговых расчетов "в рамках экспериментального правового режима (ЭПР) в сфере цифровых инноваций". Майнинг и продажа цифровой валюты не будут облагаться НДС. Кроме того, не придется платить налоги с услуг организации, обеспечивающей сделки в рамках ЭПР.

 Граждан, вовремя не предоставивших декларацию, оштрафуют на 40 тысяч рублей.

Пляжи и горнолыжные трассы получат "звездочки"

В России с 1 января 2025 года вводится обязательная классификация туристических объектов, в том числе кемпингов и глэмпингов. Пляжам и горнолыжным трассам также будут присваивать "звездочки".

Цифровой рубль и ценные бумаги

В Налоговом кодексе России появилось понятие "счет цифрового рубля". Новый закон определяет права и обязанности оператора платформы цифровой валюты, а также порядок осуществления налогового контроля. Помимо этого, налоговые органы РФ теперь вправе приостанавливать операции по счетам цифрового рубля, которые открыты на соответствующей платформе.

С 1 января 2025-го заработали поправки в закон о рынке ценных бумаг. Установлен новый порядок передачи данных о физлице и его расходах, связанных с хранением и приобретением ценных бумаг, от одного участника рынка другому.

Некоторые другие нововведения в январе 2025 года

1 января. Вводятся новые штрафы в сфере оборота древесины.

1 января. Для детей-инвалидов будут выделять места в детских лагерях. Региональные власти теперь вправе устанавливать квоты для детей с ограниченными возможностями на инклюзивный отдых в детских оздоровительных организациях.

1 января. В России создана государственная информационная система управления в области охоты и сохранения охотничьих ресурсов.

1 января. Спортивные лиги получили больше прав. Теперь они могут утверждать календарные планы проведения некоторых официальных соревнований, которые организуют.

1 января. Для российских товаров, реализованных за границей, будет установлена нулевая ставка НДС.

1 января. Ветеринарные услуги, которые оказывают коммерческие клиники, освободили от НДС.

1 января. Волонтеры получат налоговую льготу при оплате медицинских услуг. С 1 января компенсация за расходы на медуслуги не облагается НДФЛ. Предложенная льгота актуальна в том числе для добровольцев, которые планируют помогать в медицинском учреждении.

13 января. Сохранением культурного наследия будут заниматься проверенные эксперты. Порядок аттестации специалистов, проводящих историко-культурную экспертизу, теперь устанавливает Минкультуры.

13 января. Договор дарения недвижимости нужно будет закрепить у нотариуса. Как сказано на сайте Федеральной нотариальной палаты, данный закон устанавливает обязательную нотариальную форму для договоров дарения недвижимости между гражданами, в том числе и на те, сторонами которых выступают близкие родственники.